Secinājumi un priekšlikumi
1. A/S „ieguldījumu pārvaldes sabiedrība „LKB Krājfondi”” piedāvā 4 pensiju plānus: „Klasika” – konservatīvais ieguldījumu plāns, „Komforts” – sabalansētais ieguldījumu plāns, „Ekstra” un „Ekstra plus” – aktīvie ieguldījumu plāni.
2. 2008. gada laikā IPS „LKB Krājfondi” ir zaudējusi līderpozīcijas starp pārējām pārvaldītāj sabiedrībām ienesīguma % ziņā.
3. Kopumā A/S „Ieguldījumu pārvaldes sabiedrība „LKB Krājfondi”” ir piesaistījusi 71 409 dalībniekus un atrodas ceturtajā vietā starp visām ieguldījumu pārvaldes sabiedrībām, pēc dalībnieku skaita.
4. Pārskata periodā realizētais ienesīgums bija zem nozares vidējā rādītāja, tomēr pārvaldītājs par savas darbības galveno mērķi ir izvirzījis pēc iespējas augstāku ienesīguma sasniegšanu ilgtermiņā.
5. Pensiju plāns „Ekstra” starp pārējiem LKB Krājfondu pensiju plāniem ir uzrādījis visaugstāko ienesīgumu kopš tā darbības sākuma – 2,24 %, tomēr šis rādītājs nav spējis būt labākais starp aktīvo pensiju plānu pārvaldītājiem.
6. Aktīvo plānu ienesīguma krituma pamatā ir akciju cenu samazināšanās pasaules biržās.
7. Aktīvu apjoms katram pensiju plānam ļoti lielā mērā ir atkarīgs no tā, cik daudz dalībnieku katrs plāns ir spējis piesaistīt.
8. 2008. gada pirmajā pusē LKB Krājfondi piedāvātie pensiju plāni bija starp nozares līderiem attiecībā uz ienesīgumu.
9. Vidējais termiņnoguldījumu ienesīgums 2008. gada pirmajā pusgadā sasniedza 8,54 %.
10. Akciju pozīciju samazinājums par labu obligācijām, ļāva izvairīties no akciju tirgus cenu straujā krituma negatīvās ietekmes.
Priekšlikumi
1. IPS „LKB Krājfondi” ir nepieciešams informēt savus esošos un potenciālos klientus par patreizējo situāciju nozarē ( publicēt rakstus internetā, izsūtīt vēstules esošajiem klientiem ), un iepazīstināt tos ar savu galveno mērķi – pēc iespējas augstāka ienesīguma sasniegšana ilgtermiņā. Šāda rīcība klientos radītu uzticības un drošības sajūtu, jo ieguldījumu sabiedrība parādītu, ka tā ir ieinteresēta savu klientu nākotnes nodrošināšanā.
…
