Komercbanku loma naudas atmazgāšanas procesu novēršanā

SECINĀJUMI UN PRIEKŠLIKUMI
Secinājumi
1. Katru gadu visā pasaulē tiek atmazgāti vairāki triljoni ASV dolāru.
2. Valstīs ir izveidota kārtība, kur naudas atmazgāšanas novēršanas likumu subjekti noteiktos gadījumos paši sniedz informāciju attiecīgajiem valsts finanšu izlūkošanas dienestiem, kas pēc autores domām, ir nepareizi.
3. Par naudas atmazgāšanu var runāt tikai tad, kad ir izdarīts kāds noziedzīgs nodarījums, un no tā iegūts kāds materiāls labums. Jebkura tālākā rīcība ar šo materiālo labumu ir noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācija jeb atmazgāšana.
4. Latvijā noziedzīgi iegūtu līdzekļu atmazgāšanas novēršanas procesā iesaistīto komercbanku jeb likuma subjektu loks ir uzskaitīts Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likuma 3. pantā. Būtiskākie likuma subjekti, kā autore to noskaidroja, ir bankas.
5. Jebkurai fiziskai vai juridiskai personai, kuras rīcībā ir informācija, ka notiek noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācija, ir pienākums par to ziņot.
6. Latvija viena no reģionālo finanšu centriem. 1% no visas pasaules darījumiem, kas veikti ASV dolāros, notiek caur Latvijas bankām. Tā ir ļoti liela nauda. Lai ar šādu naudu rīkotos, ir arī jāmaksā attiecīga cena.
7. Ja ir konstatēta naudas atmazgāšana, tad nepieciešamības gadījumā tiek “iesaldēti” aizdomīgie naudas līdzekļi bankas kontā uz 45 dienām un atdoti materiāli policijai. Ir jāvāc pierādījumi, lai varētu naudai “uzlikt arestu”.Nereti “iesaldētā” nauda pēc tam (jau kā konfiscēta) papildina valsts budžetu. Attiecīgie kontu īpašnieki nereti pazūd.
Salīdzinot piemērus par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju ārvalstu likumos autore atklāja nepilnības noziedzīgī iegūto līdzekļu legalizācijas novēršanas procesā kas saistītas ar:
8. Latvijas Republikas Krimināllikumu, kur trūkst piemēram, Krievijas Federācijas Kriminālkodeksa regulējuma, kas atsevišķos pantos nosaka kriminālatbildību par tādu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, ko persona pati ieguvusi predikatīvā nozieguma rezultātā un par tādu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, kuri iegūtas citu personu noziedzīgā nodarījuma rezultātā.
…